KYC (Xác minh danh tính)
Tóm lại KYC là xác minh danh tính tại dịch vụ crypto chịu quản lý; với dự án token, đó có thể là việc đội ngũ xác minh qua bên thứ ba.
KYC là viết tắt của know your customer, nghĩa là hiểu rõ khách hàng. Đây là quy trình doanh nghiệp kiểm tra danh tính của bạn, thường bằng giấy tờ tùy thân, ảnh selfie và đôi khi cả bằng chứng địa chỉ cư trú. Các sàn tập trung, dịch vụ mua crypto bằng tiền pháp định và nhà cung cấp thẻ thực hiện KYC để tuân thủ quy định chống rửa tiền tại những quốc gia họ hoạt động.
Trong crypto, KYC còn có nghĩa thứ hai. Đội ngũ phát triển token có thể hoàn tất KYC với một đơn vị audit hoặc launchpad, rồi được cấp huy hiệu cho biết danh tính các nhà sáng lập đã được lưu hồ sơ. Công chúng thường không biết họ là ai; bên xác minh chỉ tuyên bố rằng họ biết và có thể chia sẻ dữ liệu với cơ quan chức năng nếu có trình báo về hành vi phạm tội.
Với người mua, KYC trên sàn là điều kiện phải chấp nhận khi chuyển đổi giữa crypto và tiền trong ngân hàng, đồng thời gắn hoạt động on-chain với danh tính của bạn khi tiền đi qua tài khoản đó. KYC đội ngũ nhằm khiến các nhà sáng lập chịu rủi ro lớn hơn nếu rug pull. Trên thực tế, giá trị của nó phụ thuộc nhiều vào bên xác minh, quốc gia liên quan và việc có ai thực sự truy xét sau một vụ lừa đảo hay không.
Hãy coi huy hiệu KYC của dự án là một điểm cộng nhỏ, không phải bằng chứng về sự trung thực. Kiểm tra ai cấp và huy hiệu có xuất hiện trên website của chính bên xác minh không. Danh tính giả và người được thuê đứng tên vẫn tồn tại. Về phía người dùng, hãy cẩn thận với nơi bạn tải giấy tờ tùy thân lên: kẻ lừa đảo tạo biểu mẫu KYC giả để thu thập hộ chiếu và ảnh selfie, và không dịch vụ hợp pháp nào cần seed phrase để xác minh danh tính của bạn.