KYC (Know your customer)
Em resumo KYC é a verificação de identidade exigida por serviços regulados; em projetos de tokens, indica que a equipa validou a identidade com terceiros.
KYC significa know your customer. É o processo através do qual uma entidade confirma quem és, habitualmente com documento de identificação, uma selfie e, em certos casos, comprovativo de morada. Exchanges centralizadas, rampas de fiat e emissores de cartões aplicam KYC para cumprir requisitos contra o branqueamento de capitais nos países onde operam.
No ecossistema cripto assume um segundo significado. A equipa de um token pode concluir um KYC junto de uma empresa de auditoria ou launchpad, que emite um badge a atestar que os dados de identificação dos fundadores foram registados. O público normalmente não tem acesso à identidade real; a entidade validadora limita-se a declarar que a possui e que poderá fornecê-la às autoridades caso ocorra algum crime.
Para os utilizadores, o KYC em exchanges é o requisito obrigatório para movimentar fundos entre contas bancárias e cripto, associando a atividade on-chain ao titular logo que os fundos transitam por essa conta. O KYC de equipas visa tornar a execução de um rug pull mais arriscada para os fundadores. Na prática, a sua eficácia depende fortemente da idoneidade da entidade validadora, da jurisdição aplicável e de haver uma ação legal concreta após um golpe.
Enfara o badge de KYC de um projeto como um detalhe positivo secundário, nunca como garantia de idoneidade. Verifica quem o emitiu e se surge listado no site oficial da validadora. Existem identidades forjadas e pessoas pagas para dar a cara. Do lado do utilizador, tem cuidado com os locais onde envias documentos: burlões criam formulários falsos de KYC para recolher passaportes e selfies, e nenhum serviço legítimo alguma vez solicitará a tua seed phrase para validar a conta.