KYC (Know Your Customer)
Kort samengevat KYC is de identiteitscontrole van gereguleerde crypto-diensten; bij projecten betekent het vaak dat het team zich verifieerde bij een derde partij.
KYC staat voor know your customer. Het is het proces waarbij een bedrijf verifieert wie je bent, meestal aan de hand van een identiteitsbewijs, een selfie en soms een bewijs van adres. Gecentraliseerde exchanges, fiat on-ramps en cryptokaart-aanbieders voeren KYC uit om te voldoen aan de anti-witwaswetgeving in de landen waarin ze actief zijn.
In crypto heeft het een tweede betekenis. Een tokenteam kan een KYC-proces doorlopen bij een auditor of launchpad, die vervolgens een badge publiceert waarin staat dat de identiteit van de oprichters geverifieerd is. Het publiek ziet meestal niet wie ze zijn; de verifiërende partij claimt alleen dat zij het weet en de gegevens kan delen met autoriteiten als er aangifte wordt gedaan van een misdrijf.
Voor kopers is exchange-KYC de prijs die je betaalt om te schakelen tussen crypto en fiat bankgeld, en het koppelt je on-chain activiteit aan je naam zodra er fondsen via die account lopen. Team-KYC is bedoeld om een rug pull riskanter te maken voor de oprichters. In de praktijk hangt de waarde sterk af van de controlerende partij, het betrokken land en of er daadwerkelijk actie wordt ondernomen na een scam.
Beschouw de KYC-badge van een project als een klein pluspunt, niet als een garantie voor betrouwbaarheid. Controleer wie de badge heeft uitgegeven en of deze op de site van de verifieerder zelf staat. Valse identiteiten en betaalde strovrouwen of -mannen komen voor. Wees als gebruiker voorzichtig waar je documenten uploadt: oplichters gebruiken neppe KYC-formulieren om paspoorten en selfies te verzamelen, en geen enkele legitieme dienst vraagt ooit om je seed phrase voor verificatie.