KYC (Know your customer)
Коротко KYC — это верификация личности на криптосервисах; для токен-проектов это также подтверждение личности команды сторонней компанией.
KYC расшифровывается как «know your customer» (знай своего клиента). Это процедура проверки личности пользователя, обычно требующая паспорт или ID-карту, селфи, а иногда и подтверждение адреса проживания. Централизованные биржи (CEX), фиатные шлюзы и криптокарточные сервисы проводят KYC для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) в своих юрисдикциях.
В криптосфере у этого термина есть второе значение: команда токена может пройти KYC у аудитора или на лаунчпаде, который выдает сертификат о верификации основателей. Реальные данные команды обычно не раскрываются публично; проверяющая сторона лишь подтверждает, что располагает ими и может передать правоохранительным органам в случае скама.
Для пользователей биржевой KYC — неизбежная плата за ввод и вывод фиата, связывающая ончейн-активность с реальным именем после прохождения средств через аккаунт. KYC команды призван сделать рагпул более рискованным для фаундеров. На практике его ценность целиком зависит от авторитета проверяющей компании, применимой юрисдикции и того, будет ли кто-то реально расследовать инцидент в случае скама.
Воспринимайте KYC команды лишь как небольшой плюс, а не гарантию надежности. Проверяйте, кто выдал сертификат и есть ли подтверждение на официальном сайте верификатора: на рынке существуют поддельные документы и подставные лица (дропы). Со стороны пользователя соблюдайте осторожность при отправке документов: мошенники создают фейковые формы верификации для сбора паспортов и селфи, и ни один настоящий сервис никогда не потребует сид-фразу для прохождения KYC.