KYC (Know your customer)
En resumen El KYC verifica la identidad en servicios cripto regulados; en proyectos de tokens, también puede indicar que un tercero verificó al equipo.
KYC significa know your customer, o «conoce a tu cliente». Es el proceso por el que una empresa comprueba quién eres, normalmente mediante un documento de identidad, un selfi y, a veces, un justificante de domicilio. Los exchanges centralizados, los servicios de compra de cripto con dinero fiat y los proveedores de tarjetas realizan controles KYC para cumplir las normas contra el blanqueo de capitales de los países donde operan.
En cripto tiene un segundo significado. El equipo de un token puede completar un proceso KYC con un auditor o una launchpad, que después publica un sello indicando que tiene registradas las identidades de los fundadores. El público normalmente no ve quiénes son; el verificador solo afirma que conoce sus identidades y que podría compartir los datos con las autoridades si se denuncia un delito.
Para los compradores, el KYC de los exchanges es el requisito para pasar entre cripto y dinero bancario, y vincula su actividad on-chain con su nombre cuando los fondos pasan por esa cuenta. El KYC del equipo busca que realizar un rug pull tenga más riesgo para los fundadores. En la práctica, su valor depende mucho del verificador, del país implicado y de si alguien realmente investiga o toma medidas tras una estafa.
Considera el sello KYC de un proyecto como un pequeño punto a favor, no como una prueba de honestidad. Comprueba quién lo emitió y si aparece en la web del propio verificador. Existen identidades falsas y personas que cobran por prestar su identidad. Como usuario, ten cuidado con dónde subes tus documentos: los estafadores crean formularios KYC falsos para recopilar pasaportes y selfis, y ningún servicio legítimo necesita tu frase semilla para verificar tu identidad.