KYC (Know Your Customer)
Singkatnya KYC adalah verifikasi identitas yang diwajibkan layanan kripto teregulasi; pada proyek token, KYC bisa berarti identitas tim diverifikasi pihak ketiga.
KYC adalah singkatan dari know your customer. Ini merupakan proses ketika bisnis memverifikasi identitas Anda, biasanya melalui dokumen identitas, swafoto, dan terkadang bukti alamat. Exchange terpusat, layanan pembelian kripto dengan fiat, dan penyedia kartu menerapkan KYC untuk mematuhi aturan antipencucian uang di negara tempat mereka beroperasi.
Dalam kripto, KYC juga memiliki arti lain. Tim token bisa menjalani KYC melalui auditor atau launchpad, yang kemudian menerbitkan lencana untuk menyatakan bahwa identitas para pendiri telah tercatat. Publik biasanya tidak bisa melihat siapa mereka; pihak verifikator hanya menyatakan bahwa mereka mengetahui identitas tersebut dan dapat membagikan datanya kepada pihak berwenang jika ada laporan tindak pidana.
Bagi pembeli, KYC di exchange merupakan syarat untuk berpindah antara kripto dan uang di rekening bank, serta mengaitkan aktivitas on-chain dengan nama Anda begitu dana melewati akun tersebut. KYC tim dimaksudkan untuk membuat rug pull lebih berisiko bagi para pendiri. Dalam praktiknya, manfaatnya sangat bergantung pada verifikator, negara terkait, dan apakah benar-benar ada tindak lanjut setelah penipuan.
Anggap lencana KYC proyek sebagai nilai tambah kecil, bukan bukti kejujuran. Periksa siapa penerbitnya dan apakah lencana itu tercantum di situs verifikator sendiri. Identitas palsu dan orang bayaran yang menjadi perwakilan memang ada. Dari sisi pengguna, berhati-hatilah saat mengunggah dokumen identitas: penipu membuat formulir KYC palsu untuk mengumpulkan paspor dan swafoto, dan tidak ada layanan sah yang memerlukan seed phrase untuk memverifikasi Anda.