KYC (Know Your Customer)
In breve Il KYC è la verifica dell'identità richiesta dai servizi crypto regolamentati; per un progetto può indicare che il team si è identificato presso terzi.
KYC sta per Know Your Customer, cioè «conosci il tuo cliente». È il processo con cui un'azienda verifica chi sei, solitamente tramite un documento d'identità, un selfie e talvolta una prova di residenza. Exchange centralizzati, servizi di acquisto di crypto con valuta fiat e fornitori di carte effettuano il KYC per rispettare le norme antiriciclaggio dei paesi in cui operano.
Nel mondo crypto ha anche un secondo significato. Il team di un token può completare il KYC presso un auditor o un launchpad, che pubblica poi un badge per attestare di aver acquisito le identità dei fondatori. Di solito il pubblico non scopre chi siano: il verificatore si limita a dichiarare di conoscerne l'identità e di poter condividere i dati con le autorità in caso di denuncia di un reato.
Per gli acquirenti, il KYC degli exchange è il prezzo da pagare per passare dalle crypto al denaro bancario e viceversa, e collega l'attività on-chain al proprio nome quando i fondi transitano da quell'account. Il KYC del team mira invece a rendere un rug pull più rischioso per i fondatori. In pratica, il suo valore dipende molto dal verificatore, dal paese coinvolto e dal fatto che qualcuno dia effettivamente seguito alle segnalazioni dopo una truffa.
Considera il badge KYC di un progetto come un piccolo punto a favore, non come una prova di onestà. Controlla chi lo ha emesso e se compare sul sito del verificatore. Esistono identità false e prestanome a pagamento. Come utente, fai attenzione a dove carichi i documenti d'identità: i truffatori creano moduli KYC falsi per raccogliere passaporti e selfie, e nessun servizio autentico ha bisogno della tua seed phrase per verificare la tua identità.