KYC (Know your customer)
สรุปสั้น ๆ KYC คือการยืนยันตัวตนที่บริการคริปโตที่อยู่ใต้กฎหมายกำหนด สำหรับโปรเจกต์เหรียญอาจหมายถึงทีมงานผ่านการยืนยันตัวตนกับตัวกลาง
KYC ย่อมาจาก know your customer หมายถึงขั้นตอนที่ธุรกิจใช้ตรวจสอบว่าคุณคือใคร โดยทั่วไปต้องใช้เอกสารระบุตัวตน (เช่น บัตรประชาชนหรือพาสปอร์ต), การถ่ายภาพเซลฟี่ และบางครั้งรวมถึงเอกสารยืนยันที่อยู่ ศูนย์ซื้อขายแบบรวมศูนย์ (CEX), ช่องทางแลกเปลี่ยนเงิน fiat เป็นคริปโต และผู้ให้บริการบัตรคริปโต ต้องทำ KYC เพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML) ในประเทศที่ดำเนินงาน
ในวงการคริปโต KYC ยังมีความหมายอีกแง่มุมหนึ่ง คือทีมงานผู้สร้างเหรียญอาจเลือกทำ KYC กับบริษัท audit หรือแพลตฟอร์ม launchpad ซึ่งจะมีการออก badge ระบุว่ามีข้อมูลยืนยันตัวตนของผู้ก่อตั้งเก็บไว้ในระบบ คนทั่วไปมักจะไม่เห็นว่าพวกเขาคือใคร แต่ผู้รับตรวจจะยืนยันว่าตนเองมีข้อมูลจริง และพร้อมส่งมอบข้อมูลให้เจ้าหน้าที่หากมีการแจ้งความดำเนินคดีอาญาเกิดขึ้น
สำหรับผู้ซื้อ การทำ KYC กับศูนย์ซื้อขายคือเงื่อนไขจำเป็นในการโอนเงินระหว่างคริปโตกับบัญชีธนาคาร ซึ่งจะเชื่อมโยงกิจกรรม on-chain เข้ากับชื่อจริงของคุณทันทีที่มีการโอนเงินผ่านบัญชีนั้น ส่วนการทำ KYC ของทีมผู้พัฒนามีขึ้นเพื่อเพิ่มความเสี่ยงให้ทีมงานไม่กล้าทำ rug pull แต่ในทางปฏิบัติ คุณค่าของมันขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือของผู้ตรวจสอบ ประเทศที่เกี่ยวข้อง และจะมีใครตามจับกุมจริงหรือไม่หลังเกิดการโกง
ควรมอง badge KYC ของโปรเจกต์เป็นเพียงข้อดีเล็กๆ น้อยๆ เท่านั้น ไม่ใช่หลักฐานยืนยันความซื่อสัตย์ ให้ตรวจสอบว่าใครเป็นผู้ออกให้ และมีข้อมูลปรากฏบนหน้าเว็บของผู้ตรวจสอบเองหรือไม่ เนื่องจากมีเคสการใช้ตัวตนปลอมหรือจ้างนอมินีมารับหน้าแทนอยู่จริง ส่วนในมุมผู้ใช้ทั่วไป ให้ระวังการอัปโหลดเอกสารสำคัญ มิจฉาชีพมักทำหน้าเว็บ KYC ปลอมเพื่อหลอกขโมยพาสปอร์ตและรูปเซลฟี่ และไม่มีบริการที่ได้มาตรฐานใดๆ ที่จะขอ seed phrase เพื่อนำไปยืนยันตัวตนคุณ