KYC (Know Your Customer)
Kurz gesagt KYC ist die Identitätsprüfung regulierter Kryptodienste. Bei Token-Projekten kann es auch bedeuten, dass ein Dritter die Identität des Teams geprüft hat.
KYC steht für Know Your Customer. Dabei prüft ein Unternehmen deine Identität, meist anhand eines Ausweisdokuments, eines Selfies und manchmal eines Adressnachweises. Zentralisierte Börsen, Fiat-Onramps und Kartenanbieter führen KYC durch, um die Geldwäschevorschriften der Länder einzuhalten, in denen sie tätig sind.
Im Kryptobereich hat der Begriff eine zweite Bedeutung. Ein Token-Team kann eine KYC-Prüfung bei einem Auditor oder Launchpad absolvieren. Dieser Anbieter veröffentlicht dann ein Badge, das bestätigt, dass die Identitäten der Gründer hinterlegt sind. Die Öffentlichkeit erfährt normalerweise nicht, wer sie sind. Der Prüfer gibt lediglich an, ihre Identität zu kennen und die Daten bei einer gemeldeten Straftat an Behörden weitergeben zu können.
Für Käufer ist KYC bei Börsen der Preis für den Wechsel zwischen Krypto und Bankgeld. Sobald Gelder über dieses Konto laufen, werden deine On-Chain-Aktivitäten mit deinem Namen verknüpft. Team-KYC soll einen Rug Pull für die Gründer riskanter machen. In der Praxis hängt der Nutzen stark vom Prüfer, dem betreffenden Land und davon ab, ob nach einem Betrug tatsächlich jemand der Sache nachgeht.
Betrachte das KYC-Badge eines Projekts als kleinen Pluspunkt, nicht als Beweis für Ehrlichkeit. Prüfe, wer es ausgestellt hat und ob es auf der eigenen Website des Prüfers erscheint. Gefälschte Identitäten und bezahlte Strohleute kommen vor. Sei als Nutzer vorsichtig, wo du Ausweisdokumente hochlädst: Betrüger nutzen gefälschte KYC-Formulare, um Reisepässe und Selfies zu sammeln. Kein seriöser Dienst benötigt deine Seed Phrase, um deine Identität zu prüfen.