KYC (Know your customer)
সংক্ষেপে KYC হলো নিয়ন্ত্রিত ক্রিপ্টো সেবায় পরিচয় যাচাই; টোকেন প্রজেক্টে এর অর্থ তৃতীয় পক্ষের কাছে টিমের পরিচয় যাচাইও হতে পারে।
KYC-এর পূর্ণরূপ know your customer। এটি এমন একটি প্রক্রিয়া, যেখানে কোনো প্রতিষ্ঠান সাধারণত পরিচয়পত্র, সেলফি এবং কখনো ঠিকানার প্রমাণ দিয়ে আপনার পরিচয় যাচাই করে। সেন্ট্রালাইজড এক্সচেঞ্জ, ফিয়াট দিয়ে ক্রিপ্টো কেনার সেবা এবং কার্ড সেবাদাতারা যেসব দেশে কাজ করে, সেখানকার অর্থপাচারবিরোধী নিয়ম মানতে KYC করে।
ক্রিপ্টোতে এর দ্বিতীয় একটি অর্থও আছে। কোনো টোকেন টিম অডিটর বা লঞ্চপ্যাডের কাছে KYC সম্পন্ন করতে পারে, এরপর তারা প্রতিষ্ঠাতাদের পরিচয়ের তথ্য সংরক্ষিত আছে জানিয়ে একটি ব্যাজ প্রকাশ করে। সাধারণ মানুষ সচরাচর তাঁদের পরিচয় দেখতে পান না; যাচাইকারী শুধু দাবি করে যে তারা পরিচয় জানে এবং অপরাধের অভিযোগ এলে কর্তৃপক্ষের সঙ্গে তথ্য ভাগ করতে পারে।
ক্রেতাদের জন্য এক্সচেঞ্জের KYC হলো ক্রিপ্টো ও ব্যাংকের অর্থের মধ্যে লেনদেনের জন্য মেনে নিতে হয় এমন একটি শর্ত; ওই অ্যাকাউন্ট দিয়ে অর্থ গেলে আপনার অন-চেইন কার্যকলাপও আপনার নামের সঙ্গে যুক্ত হয়। টিমের KYC-এর উদ্দেশ্য হলো প্রতিষ্ঠাতাদের জন্য রাগ পুল করা আরও ঝুঁকিপূর্ণ করে তোলা। বাস্তবে এর মূল্য অনেকটাই নির্ভর করে যাচাইকারী, সংশ্লিষ্ট দেশ এবং স্ক্যামের পর সত্যিই কেউ ব্যবস্থা নেওয়ার চেষ্টা করে কি না, তার ওপর।
প্রজেক্টের KYC ব্যাজকে সামান্য ইতিবাচক দিক হিসেবে দেখুন, সততার প্রমাণ হিসেবে নয়। কে এটি দিয়েছে এবং যাচাইকারীর নিজস্ব সাইটে ব্যাজটি আছে কি না দেখুন। ভুয়া পরিচয় ও টাকার বিনিময়ে অন্যের হয়ে পরিচয় দেওয়ার ঘটনাও ঘটে। ব্যবহারকারী হিসেবে কোথায় পরিচয়পত্র আপলোড করছেন, সে বিষয়ে সতর্ক থাকুন: প্রতারকেরা পাসপোর্ট ও সেলফি সংগ্রহ করতে ভুয়া KYC ফর্ম চালায়, আর পরিচয় যাচাই করতে কোনো আসল সেবারই আপনার seed phrase লাগে না।