التحقق من الهوية (KYC)
باختصار KYC هو التحقق من الهوية الذي تطلبه خدمات الكريبتو الخاضعة للتنظيم؛ وقد يعني أيضًا أن فريق مشروع توكن أثبت هويته لدى طرف ثالث.
KYC اختصار لعبارة «اعرف عميلك». وهو الإجراء الذي تتحقق به شركة من هويتك، عادةً عبر وثيقة هوية وصورة سيلفي، وأحيانًا إثبات عنوان. تطبّق منصات التداول المركزية وخدمات شراء الكريبتو بالعملات التقليدية ومزوّدو البطاقات إجراءات KYC للامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال في البلدان التي يعملون فيها.
في الكريبتو، للمصطلح معنى ثانٍ. فقد يُكمل فريق توكن إجراءات KYC لدى جهة تدقيق أو منصة إطلاق، تنشر بعدها شارة تفيد بأنها تحتفظ ببيانات هويات المؤسسين. لا يعرف الجمهور عادةً من هم؛ بل تؤكد جهة التحقق أنها تعرف هوياتهم ويمكنها مشاركة البيانات مع السلطات إذا أُبلغ عن جريمة.
بالنسبة إلى المشترين، يُعدّ التحقق من الهوية لدى منصات التداول متطلبًا للتحويل بين الكريبتو والأموال المصرفية، وهو يربط نشاطك على البلوكشين باسمك بمجرد مرور الأموال عبر ذلك الحساب. أما التحقق من هوية الفريق، فالهدف منه زيادة مخاطر تنفيذ سحب البساط على المؤسسين. وعمليًا، تعتمد قيمته بدرجة كبيرة على جهة التحقق والبلد المعني، وما إذا كانت هناك متابعة فعلية بعد وقوع احتيال.
اعتبر شارة KYC الخاصة بالمشروع نقطة إيجابية محدودة، لا دليلًا على النزاهة. تحقّق ممن أصدرها، وما إذا كانت الشارة تظهر على الموقع الرسمي لجهة التحقق. فالهويات المزيفة والأشخاص الذين يتقاضون أجرًا للظهور بدلًا من أصحاب المشروع موجودون. ومن جانب المستخدم، انتبه إلى المكان الذي ترفع فيه وثائق هويتك: ينشئ المحتالون نماذج KYC مزيفة لجمع جوازات السفر وصور السيلفي، ولا تحتاج أي خدمة حقيقية إلى العبارة السرية لاسترداد محفظتك كي تتحقق من هويتك.