KYC (Know your customer)
Resumindo Verificação de identidade exigida por serviços regulados; em projetos de tokens, indica que a equipe verificou sua identidade com terceiros.
KYC significa know your customer (conheça seu cliente). É o processo em que uma empresa verifica quem você é, geralmente exigindo um documento com foto, uma selfie e, às vezes, comprovante de residência. Corretoras centralizadas (CEXs), gateways de moeda fiduciária e provedores de cartões fazem KYC para cumprir as regras contra lavagem de dinheiro nos países onde atuam.
No mercado cripto, a sigla tem um segundo significado. A equipe de um token pode fazer KYC com uma auditora ou launchpad, que então publica um selo atestando que os dados dos fundadores estão arquivados. O público normalmente não vê quem eles são; a entidade verificadora apenas garante que sabe e que poderá repassar essas informações às autoridades caso algum crime seja registrado.
Para os investidores, o KYC de exchanges é o pedágio para transitar entre cripto e dinheiro tradicional, vinculando suas movimentações on-chain ao seu nome assim que os fundos passam pela conta. Já o KYC da equipe visa tornar um rug pull mais arriscado para os fundadores. Na prática, sua eficácia depende muito da seriedade da entidade verificadora, da jurisdição envolvida e de alguém realmente tomar medidas legais após um golpe.
Encare o selo de KYC de um projeto como um pequeno diferencial, nunca como garantia de idoneidade. Cheque quem emitiu e se o selo consta no site oficial da verificadora. Identidades falsas e laranjas pagos existem. Do lado do usuário, tenha cuidado onde envia seus documentos: golpistas criam formulários falsos de KYC para roubar dados e selfies, e nenhum serviço legítimo pedirá sua seed phrase para validar você.