加密貨幣名詞百科

用白話解釋你在探索、購買與持有加密代幣時會遇到的術語,並說明在信任一個專案之前該檢查哪些項目。

基礎入門

區塊鏈 (Blockchain): 區塊鏈是一個共享帳本，把交易打包成相互連結的區塊，由許多獨立計算機共同驗證，因此歷史記錄很難被篡改。
加密貨幣 (Cryptocurrency): 加密貨幣是記錄在區塊鏈上的數字資產，透過私鑰持有，可以在錢包之間轉帳而無需銀行作為中介。
代幣(Token): 代幣是由智能合約在既有區塊鏈上發行的數位資產;與之相對,幣(coin)則是各條鏈自身的原生貨幣。
山寨幣 (Altcoin): 山寨幣（altcoin）指除比特幣以外的所有加密貨幣，從以太坊這樣的主流網路，到某個人昨天剛發行的代幣。
穩定幣（Stablecoin）: 穩定幣是以維持穩定價值為目標的加密代幣，通常錨定 1 美元，讓你暫存資金或為其他代幣計價，不必承受劇烈的價格波動。
加密錢包 (Crypto wallet): 加密錢包儲存私鑰，讓你能簽名交易並控制區塊鏈上的代幣。幣本身始終留在鏈上。
私鑰（Private key）: 私鑰是一組秘密數值，用來證明你掌控某個加密貨幣地址，並為交易簽章。誰持有私鑰，誰就能控制資金。
助記詞（Seed phrase）: 助記詞是由 12 至 24 個單字組成的備份，可讓相容錢包重建由它衍生的私鑰與帳戶。
熱錢包(Hot wallet): 熱錢包是私鑰可由連網裝置存取的加密貨幣錢包,例如手機 App 或瀏覽器擴充功能。
冷錢包 (Cold wallet): 冷錢包把你的私鑰離線儲存，通常是硬體裝置或紙質備份，交易在不聯網的環境中籤名。
Gas 費(Gas fee): Gas 費是你以區塊鏈原生幣支付的費用,用來讓網路驗證者處理並記錄你的交易。
智能合約(Smart contract): 智能合約是儲存在區塊鏈上的程式,被呼叫時會完全依照程式碼執行,可持有資金並在沒有中間人的情況下執行規則。
dApp（去中心化應用）: dApp 是核心邏輯以智慧合約形式執行在區塊鏈上的應用，使用者透過錢包而不是公司伺服器上的帳戶與之互動。
Web3: Web3 泛指建構在公有鏈與智能合約上的應用，通常也搭配一般伺服器運作，並以連接錢包取代帳號登入。
主網（Mainnet）: 主網是區塊鏈正式運作的網路，手續費以具有實際價值的幣支付，代幣也具有實際價值，與測試網不同。
測試網（Testnet）: 測試網是與主網分開運作的區塊鏈測試環境，讓開發者使用沒有實際價值的代幣部署與測試程式碼。
區塊瀏覽器 (Block explorer): 區塊瀏覽器是用來查詢區塊鏈公開資料的網站：交易、錢包餘額、代幣轉帳和智慧合約。
市值(Market cap): 市值是代幣價格乘以流通量,用來快速比較專案相對規模,但無法反映真實的流動性。
完全稀釋估值(FDV): 完全稀釋估值(FDV)是代幣價格乘以最大供應量:假設所有將來會存在的代幣都已流通時,專案的價值。
流通量 (Circulating supply): 流通量是指掌握在公眾手中、可以自由交易的代幣數量，不包括鎖倉、未歸屬、儲備或已銷燬的代幣。
總供應量（Total Supply）: 總供應量是目前存在的代幣數量，包含鎖倉及團隊持有的代幣，但不含已銷毀的代幣。它不同於流通供應量或最大供應量。
最大供應量（Max Supply）: 最大供應量是某種幣或代幣最終能存在的數量上限，由協議規則或代幣的智慧合約設定。

交易

去中心化交易所 (DEX): DEX（去中心化交易所）讓你透過智慧合約直接從自己的錢包兌換代幣，交易時資金始終由你自己保管。
中心化交易所 (CEX): CEX 是由公司營運的中心化加密貨幣交易所，它託管你的資金、撮合訂單，並負責上幣、帳戶和身份驗證。
流動性池(Liquidity Pool): 流動性池是持有兩種代幣的智慧合約,交易者直接與它兌換,價格由池中兩種資產的儲備比例決定。
滑點(Slippage): 滑點是交易報價與實際成交價之間的差距,成因是報價到成交之間價格發生了變動。
限價單(Limit Order): 限價單會以你設定的價格或更好的價格買進或賣出,並等待市場到達該價位。你能掌控價格,但不保證一定成交。
買賣價差 (Bid-ask spread): 買賣價差是某交易對在同一交易場所的最高買價與最低賣價之間的差距，是市價交易的內在成本。
交易量（Trading volume）: 交易量是某段期間內（通常為 24 小時）代幣買賣的總金額，衡量的是交易活躍程度，不代表你能多容易賣出離場。
歷史最高價 (All-time high, ATH): 歷史最高價（ATH）是代幣自開始交易以來達到過的最高價格，它是一個參考點，而不是對未來的預測。
FOMO: FOMO 指害怕錯過機會，因為擔心沒跟上行情，而衝動買進快速上漲的代幣，往往因此在不理想的時機進場。
FUD: FUD 是恐懼、不確定與懷疑的英文縮寫，指促使人們賣出或避開某個代幣的負面說法，不論內容是真是假。
HODL: HODL 是加密圈用語，指在價格劇烈波動時仍持有代幣、不賣出。源自 2013 年論壇的一個拼字錯誤，如今代表「買進長抱」。
巨鯨（Whale）: 巨鯨是持有大量代幣的錢包，其買賣足以明顯影響價格，在規模小、交易清淡的市場中尤其如此。
拉高出貨（Pump and Dump）: 拉高出貨是透過協同買進與炒作把代幣價格推高，再趁需求湧入時賣出的操縱手法，讓後來進場的人承擔虧損。
牛市 (Bull market): 牛市是價格持續上漲、樂觀情緒不斷升溫的時期，可以指單個代幣、某個板塊或整個加密市場。
熊市 (Bear market): 熊市是價格持續下跌、市場情緒低迷的時期，通常定義為從近期高點下跌 20% 或以上。
波動率（Volatility）: 波動率描述代幣價格起伏的幅度與速度。波動率越高，漲跌幅度越大，獲利和虧損也可能來得越快。
定期定額 (Dollar-cost averaging, DCA): 定期定額（DCA）是指無論價格如何，都按固定週期買入固定金額的資產，以分散入場時機。
停損單（Stop-loss）: 停損單是預先設定的委託，當價格跌至指定價位時賣出部位，目的是限制單筆交易的虧損。
槓桿 (Leverage): 槓桿是透過借款或保證金,以超過自有本金的規模交易部位,會同時放大獲利與虧損。
清算 (Liquidation): 清算是指槓桿部位的虧損吞噬了擔保它的抵押品後,由交易所或借貸協議強制平倉。
放空 (Short selling): 放空是押注代幣價格會下跌:先借入代幣並以現價賣出,之後再買回,若價格下跌便能獲利。
套利 (Arbitrage): 套利是利用同一資產在不同市場之間的價差獲利：在價格較低的地方買入，在價格較高的地方賣出。
狙擊機器人（Sniper bot）: 狙擊機器人是一種自動化程式，會在新代幣開放交易的瞬間搶先買入，力求比一般交易者更早進場。
MEV（最大可提取價值）: MEV 是區塊生產者與機器人透過重新排序、插入或排除區塊內交易所獲取的利潤，往往由交易者承擔代價。

DeFi

DeFi（去中心化金融）: DeFi 是透過智慧合約而非銀行或券商運作的金融應用，涵蓋交易、借貸與衍生性商品等服務。
自動做市商 (Automated market maker, AMM): 自動做市商（AMM）是一種智慧合約，用公式為資金池中的代幣定價並完成兌換，交易無需訂單簿或對手方。
無常損失(Impermanent Loss): 無常損失是指當資金池中的代幣價格出現背離時,流動性提供者相較於單純把同樣的代幣放在錢包裡持有,所少賺或損失的價值。
流動性挖礦(Yield Farming): 流動性挖礦是把加密資產投入 DeFi 協議,以賺取手續費、利息或獎勵代幣,代價是要承擔智能合約風險與價格風險。
質押(Staking): 質押是把加密資產鎖定在區塊鏈網路或智能合約中,以協助維護網路安全或賺取獎勵,通常有鎖倉期,且風險不只來自價格波動。
流動性質押(Liquid Staking): 流動性質押讓你質押權益證明(PoS)幣種,並換得一枚可交易的憑證代幣,讓被質押的資金仍能繼續用於 DeFi。
APY（年化收益率）: APY 是計入複利的年度存款報酬率，假設收益會持續再投入；APR 則是不計複利的單利年利率。
總鎖倉價值（TVL）: TVL（總鎖倉價值）是存入 DeFi 協議智慧合約中的所有加密資產之美元總值，可用來粗略衡量協議規模與流動性。
借貸協議（Lending protocol）: 借貸協議是一組智慧合約，讓使用者出借加密資產賺取利息，或提供抵押品借款，不需透過銀行或接受信用審查。
閃電貸 (Flash loan): 閃電貸是一種無需抵押的 DeFi 貸款，必須在同一筆交易內借出並歸還，否則整筆交易會被回滾。
預言機（Oracle）: 預言機是一種把外部資料（通常是資產價格）傳入區塊鏈，讓智能合約可以使用的服務。預言機一旦出問題，會造成實際的損失。
治理代幣（Governance token）: 治理代幣讓持有者對協議的決策擁有投票權，例如調整手續費、動用金庫資金，以及升級合約。
DAO（去中心化自治組織）: DAO 是透過智慧合約和代幣持有者投票來管理資金或協議的組織。瞭解投票如何運作，以及信任一個 DAO 之前需要檢查什麼。
包裝代幣（Wrapped token）: 包裝代幣是以另一種資產為依據發行的代幣，通常是 1:1 對應，讓該資產能以不同的形式或在不同的區塊鏈上使用。
跨鏈橋 (Cross-chain bridge): 跨鏈橋在區塊鏈之間轉移價值：在一條鏈上鎖定或彙集代幣，在另一條鏈上釋放等值的代幣。
流動性提供者（Liquidity Provider）: 流動性提供者將代幣存入去中心化交易所（DEX）的資金池，讓其他人能透過池子交易，並從中分得交易手續費。
永續合約（Perpetual Futures）: 永續合約是沒有到期日、追蹤加密貨幣價格的槓桿合約，透過定期收付資金費用，讓合約價格維持在現貨價格附近。

安全與詐騙

蜜罐（Honeypot）: 蜜罐是透過合約讓人能買進、卻無法賣出或極難賣出的代幣，將持有人困在其中，部署者則趁機套現。
Rug pull(捲款跑路): Rug pull 是指專案方抽走流動性,或拋售暗藏的代幣持倉,讓買家手上的代幣再也賣不出去、一文不值。
流動性鎖倉(Liquidity lock): 流動性鎖倉是把代幣在 DEX 流動性池的份額存入有時間限制的合約,在鎖定期結束前,創辦人無法撤出配對的資金。
代幣稅(Token tax): 代幣稅是寫進代幣合約的手續費,每次買入、賣出或轉帳時抽取一定比例,並送往指定的錢包或機制。
放棄所有權(Renounced ownership): 放棄所有權是指代幣合約的擁有者角色已被放棄,通常是設為零地址,此後便無法再呼叫僅限擁有者使用的函數。
代理合約（Proxy contract）: 代理合約會將呼叫轉交給獨立的邏輯合約，讓開發者日後不必更換代幣地址，就能修改代幣程式碼。
鑄幣函式（Mint function）: 鑄幣函式是代幣合約中用來建立新代幣的程式碼；若特權錢包能任意呼叫，就能隨意增發代幣。
智慧合約稽核（Smart contract audit）: 智慧合約稽核是由獨立專家檢查專案合約程式碼的安全性，找出漏洞、可被利用的弱點，以及高風險的管理員權限。
KYC（認識你的客戶）: KYC 是受監管加密貨幣服務要求的身分驗證；對代幣專案而言，也可能指團隊已向第三方完成身分驗證。
網路釣魚(Phishing): Phishing 是一種詐騙手法,透過假網站、假訊息或假客服,誘騙你交出助記詞(seed phrase)或簽署惡意交易。
代幣授權(Token approval): 代幣授權是你授予智能合約的權限,允許它從你的錢包轉出一定數量的代幣,通常在兌換或存入前需要先完成。
黑名單功能(Blacklist function): 黑名單功能是代幣合約中的程式碼,讓擁有者能封鎖特定錢包,使其無法轉移或賣出代幣。
錢包盜取程式(Wallet drainer): Wallet drainer 是惡意程式碼,通常藏在假網站後面,誘騙你簽署交易或授權,進而清空你的錢包。
粉塵攻擊（Dusting attack）: 粉塵攻擊是向大量錢包發送極少量加密貨幣或垃圾代幣，藉此追蹤持有者身分，或誘使他們落入詐騙陷阱。
多簽錢包（Multisig）: 多簽錢包需要多把獨立金鑰共同核准交易，例如 5 位簽署者中至少 3 位同意，而不是只靠一把私鑰。
防巨鯨機制（Anti-whale）: 防巨鯨機制是在代幣合約中設定錢包持倉或單筆交易上限，避免單一買家持有過多代幣，或一次大量拋售。

代幣與上線發行

迷因幣（Meme coin）: 迷因幣是主要靠網路梗、吉祥物或社群文化帶動熱度的加密貨幣，而不是以產品或現金流支撐價值。
功能型代幣(Utility token): 功能型代幣是為了在特定產品或網路內使用而設計的加密代幣,例如用來支付手續費、解鎖功能或參與投票。
預售(Presale): 預售是專案在代幣上交易所公開交易之前,通常以固定價格向早期買家出售代幣的募資輪次。
ICO(首次代幣發行): ICO(Initial Coin Offering,首次代幣發行)是專案直接向買家出售新發行代幣的公開募資方式。
IDO(首次 DEX 發行): IDO(Initial DEX Offering,首次 DEX 發行)是透過去中心化 launchpad 進行的代幣銷售,結束後隨即在 DEX 開放交易。
公平發行（Fair Launch）: 公平發行是讓所有人在相同時間、以相同條件取得代幣，交易開放前沒有預售、私募輪或團隊配額。
空投（Airdrop）: 空投是將代幣免費分發給錢包，通常用來獎勵早期使用者、建立社群，或讓持幣分布更分散。
代幣歸屬（Vesting）: Vesting 會先鎖定分配給團隊、投資人或預售買家的代幣，再隨時間逐步解鎖，而不是一次全部釋出。
代幣銷毀（Token Burn）: 代幣銷毀會將代幣永久移出流通，通常是轉入無人能動用的地址，藉此減少供應量。
代幣經濟學(Tokenomics): Tokenomics 是代幣的經濟設計:總供應量多少、由誰持有、新代幣如何進入流通,以及什麼因素帶動需求。
白名單(Whitelist): 白名單是一份獲准的錢包地址清單,名單內的地址可以做其他人無法做的事,例如在預售中提前購買,或優先 mint NFT。
Launchpad(發射平台): Launchpad 是協助新加密專案募資並分發代幣的平台,通常在開放交易前透過預售或 IDO 進行。
交易所上架(Exchange listing): 交易所上架是指中心化交易所開放某代幣交易,為它帶來新的買家、新的交易對,通常也帶來更深的流動性。
隱匿發行（Stealth launch）: 隱匿發行是指代幣未經預售、也未事先公告就直接在 DEX 上線，因此外界事前不知道確切上線時間或合約地址。
通縮代幣（Deflationary token）: 通縮代幣透過機制設計，讓供給量隨時間減少，通常會在每筆交易中銷毀部分代幣，或定期回購並銷毀。
反射代幣（Reflection token）: 反射代幣會在每筆交易中收取費用，並依持幣比例，自動將其中一部分分配給所有持有人。
NFT（非同質化代幣）: NFT（非同質化代幣）是獨一無二的區塊鏈代幣，用來代表特定物品的所有權，例如藝術品、收藏品或遊戲內資產。
GameFi: GameFi 結合區塊鏈遊戲與去中心化金融(DeFi),玩家能以代幣或 NFT 的形式擁有遊戲內物品,並賺取加密貨幣獎勵。
元宇宙(Metaverse): 在加密領域,元宇宙指共享的虛擬世界,其中的土地、虛擬形象和物品以代幣或 NFT 形式持有,並可在鏈上交易。
Play-to-earn(邊玩邊賺): Play-to-earn(P2E)是一種區塊鏈遊戲模式,玩家透過遊玩、獲勝或完成任務,賺取具有市場價值的代幣或 NFT。
現實世界資產(RWA): 現實世界資產(RWA)是在區塊鏈上代表鏈下資產的代幣,例如政府公債、不動產、黃金或私人信貸。

區塊鏈技術

工作量證明（Proof of Work）: 工作量證明是一種共識機制，礦工投入算力解題以新增區塊，讓改寫區塊鏈歷史的成本變得高昂。
權益證明（Proof of Stake）: 權益證明是一種共識機制，驗證者鎖定代幣作為擔保，以提議及確認區塊；若作弊，可能損失部分質押代幣。
Layer 1: Layer 1 是比特幣、以太坊或 Solana 這類底層區塊鏈，自行處理交易排序、驗證與最終確認，並擁有自己的原生幣。
Layer 2: Layer 2 是建構於底層區塊鏈之上的網路，在主鏈之外處理交易，再回到主鏈結算，以降低手續費。
Rollup: Rollup 是一種 Layer 2,在鏈下執行交易,再把交易資料與證明或聲明發佈到底層區塊鏈,因此能繼承底層鏈的大部分安全性。
EVM: EVM(以太坊虛擬機)是在以太坊,以及 BNB Chain、Base 等相容鏈上執行智能合約的運行環境。
ERC-20: ERC-20 是以太坊與 EVM 鏈上同質化代幣所實作的標準函式集合,讓錢包、交易所與 DEX 都能處理這些代幣。
BEP-20: BEP-20 是 BNB Smart Chain 上的代幣標準,基本上與 ERC-20 相同,只是手續費以 BNB 而非 ETH 支付。
SPL 代幣（SPL token）: SPL 代幣是透過共用的 SPL Token Program 在 Solana 上建立的代幣，每位持有人的餘額都記錄在各自的代幣帳戶中。
共識機制（Consensus mechanism）: 共識機制是區塊鏈節點在沒有中央機構的情況下，用來就交易是否有效及其排序達成一致的一套規則。
驗證者（Validator）: 驗證者是權益證明區塊鏈中，透過質押代幣來提議區塊與投票的節點營運者，可獲得獎勵，也可能因違規受罰。
減半（Halving）: 減半是依預定時程，將礦工每個區塊獲得的新幣獎勵減少一半的事件；最知名的是 Bitcoin，每 210,000 個區塊發生一次。
硬分叉(Hard fork): 硬分叉是區塊鏈規則的一種變更,舊版軟體會拒絕新規則下的區塊,因此所有節點都必須升級,否則就會跟著另一條獨立的鏈走。
節點(Node): 節點是執行區塊鏈軟體的電腦,負責儲存帳本、依規則驗證交易與區塊,並將它們轉傳給其他對等節點。
記憶體池(Mempool): Mempool 是有效但尚未確認的交易的等候區,這些交易會留在這裡,直到礦工或驗證者把它們打包進區塊。

本內容僅供教育參考,不構成投資建議。加密資產價格波動劇烈,你可能會損失全部投入的資金。

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